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面对汇率市场行情变化,进出口企业如何应对汇率风险、降低汇率成本、实现资产保值?对此,交行河南省分行国际业务部的专家为您支招。 有读者提问说,公司目前在海外账户中还有...


  面对汇率市场行情变化,进出口企业如何应对汇率风险、降低汇率成本、实现资产保值?对此,交行河南省分行国际业务部的专家为您支招。

  有读者提问说,公司目前在海外账户中还有大笔外汇资金,面对人民币汇率变化,如何实现外汇资产的保值?

  交行河南省分行国际业务部副总、外汇管理专家凌月表示,面对汇率波动,在海外有大笔资金的企业不妨使用交行的“离岸”产品避险。

  目前,交行是唯一具有离岸业务牌照的国有控股大型银行。企业可先在交行国内网点开立离岸账户,通过网银在境内即可操作境外公司银行业务,享受便捷境外资金调拨,提高资金使用效率;同时还可使用“离岸通”、活利通存款产品获取收益;也可根据国际市场汇率波动做外汇买卖交易,实现海外资产保值。

  有读者咨询,公司近期要支付一笔海外采购账款,面对汇率波动,如何降低资金成本、规避风险?凌月认为,可从以下几个方面考虑避险:

  第一,审时度势,对汇率波动趋势做好研判。企业财务人员可密切与交行河南省分行国际业务部保持联系,第一时间获得专业的汇率判断,结合业务需求制订避险方案。

  近年来交行已形成了涵盖银行、证券、保险、基金、信托、租赁的全牌照金融服务体系,先后设立20家境外分支机构,拥有一支高水准的专家团队,可为客户提供专业高效的汇率咨询服务、量身定制汇率避险产品。

  第二,尝试海外代付。交行的贸易融资类产品不仅有传统的进出口押汇、福费廷等,还可借助交行蓬勃发展的离岸业务和遍布全球的海外网点,以海外代付的方式,获得更加便宜的外币资金,提升企业运作收益。

  第三,对企业采购环节精确计算风险敞口,适时选择金融衍生工具规避汇率风险。比如在预期美元贬值的情况下,可通过进口押汇业务融通资金,同时推迟购汇时间;若汇率前景不明朗,可办理远期购汇或期权组合业务锁定成本。

  第四,将汇率风险纳入成本控制。一定周期内汇率的波幅还是有一定范围的,出口企业报价时可将该波动区间考虑进去,同时与客户约定,若汇率波动超出该区间,双方共同承担相关利润损失;或重新约定报价有效期,将原来1~3个月报一次价格缩减至10~15天,甚至每天按汇率波动更新报价单。

  此外,还可根据不同付款方式提供不同报价规避汇率风险。比如,信用证付款是一个价格,不同的预付比例又是另一个价格,让买家选择付款方式。

  第五,使用人民币结算。随着2015年人民币“入篮”,人民币资产在全球市场的吸引力明显上升。融资、结算币种使用人民币,免去了换汇环节,可基本隔绝汇率风险。企业可及时向交行河南省分行国际业务部咨询,在政策允许范围内使用人民币结算,直接规避汇率风险。

  “随着汇率波动渐成常态,进出口企业也应加强汇率风险管理能力。”交行河南省分行国际业务部外汇专家杨建华提醒说,一方面,企业可与交行国际部等专业金融机构建立稳定合作,在第一时间获得专业的汇率判断,结合业务需求制定避险方案。另一方面,要不断增强自身汇率风险管理技能,加大对汇率波动、国际贸易等信息的投入,能够在获得外部资讯的基础上对汇率变化做出独立判断,对汇率趋势有一定把握,才能更好地保护自身利益。

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